O Capital One informou em documento judicial apresentado no último fim de semana que fechou mais de 300 contas vinculadas ao presidente Donald Trump em 2021, após identificar movimentações com características de possível lavagem de dinheiro. O banco negou motivação política, informou a Associated Press nesta segunda-feira (3).
A revelação ocorreu no processo movido por uma empresa financeira de Trump. A ação acusa a instituição de encerrar as contas ilegalmente após a invasão do Capitólio, em 6 de janeiro de 2021, por causa das posições políticas do republicano.
"Os encerramentos resultaram de meses de análise e de uma revisão cuidadosa pela equipe de combate à lavagem de dinheiro do Capital One, em conformidade com as políticas do banco e as orientações regulatórias", justificou a instituição.
A equipe jurídica de Trump declarou que o banco excluiu o presidente, sua família e suas empresas do sistema financeiro por "razões claramente políticas". A defesa não respondeu especificamente aos alertas financeiros mencionados pelo Capital One.
Disputa judicial
Trump mantinha mais de 300 contas no banco havia mais de uma década. Elas estavam vinculadas a diferentes negócios de sua marca, incluindo um campo de golfe e uma vinícola.
O banco afirmou que não divulgou publicamente a decisão nem o processo interno que levou aos encerramentos. A instituição também concedeu vários meses e prorrogações para que as empresas encontrassem outros bancos.
O presidente também processa o JPMorgan Chase e cobra US$ 5 bilhões (aproximadamente R$ 25,5 bilhões) em indenização pela suposta exclusão bancária. A instituição nega ter encerrado contas por razões políticas e cita riscos legais e regulatórios.
Debate político
Conservadores acusam há anos os bancos de restringir serviços a clientes por motivações ideológicas. As críticas ganharam força após a Operação Choke Point, iniciativa do governo Barack Obama que pressionou instituições a cortar relações com setores considerados de risco.
Em agosto de 2025, Trump assinou uma ordem executiva que determinou o fim de fiscalizações bancárias baseadas nos clientes atendidos pelas instituições.
O governo também intimou grandes bancos a fornecer documentos como parte de uma investigação sobre supostas práticas de exclusão financeira por motivos políticos.